В Китае раскрыт первый случай отмывания денег через государственную цифровую валюту

[Tholhala]

Китайские правоохранительные органы задержали 11 подозреваемых в отмывании денег
с использованием кошелька для цифровой валюты центрального банка.​

Служба общественной безопасности города Синьми сообщила, что недавно под руководством и при содействии Центра по борьбе с мошенничеством и Бюро общественной безопасности Чжэнчжоу выявлена преступная группировка, которая использовала государственную цифровую валюту для отмывания денег.

В ходе операции в провинции Фуцзянь в городе Синьми были арестованы 11 человек за незаконное использование государственной цифровой валюты. В попытке скрыть свою деятельность от властей, преступники использовали государственные цифровые кошельки. Мошенники, используя социальные технологии, выманивали у жертв значительные суммы денег и исчезали с ними. Одна из жертв мошенничества обратилась в правоохранительные органы и сообщила о похищении 200 000 юаней (около $32 000), которые она перевела на электронный кошелек злоумышленника.

В ходе расследования правоохранительным органам удалось выйти на 26-летнюю жительницу Фучжоу в провинции Фуцзянь. Похищенные деньги мошенница конвертировала в государственную цифровую валюту, используя для этого цифровой кошелёк, и выводила из страны.

Полиция выявила еще 10 подозреваемых, которые действовали по такой же схеме и вышли на преступную группу в Камбодже. Служба общественной безопасности завила, что для нее это «незнакомое поле боя» поскольку государственная цифровая валюта — новый метод платежей, который отличается от онлайн-банкинга чрез Alipay, или WeChat.

Правоохранительные органы признали, что хотя государственная цифровая валюта была предназначенный для борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и пресечения другой преступной деятельности, она пока не в состоянии решить эти проблемы.

Китай форсирует тестирование государственной цифровой валюты, чтобы запустить ее к Олимпиаде 2022 года. Два месяца назад начались полномасштабные испытания государственной цифровой валюты в городе Синай с 6 миллионами населения. В августе китайские банки начали изучать потенциал государственной цифровой валюты в области страхования и инвестиций. В этом же месяце Китай сообщил, что намерен запустить международную расчетную сеть для мобильных платежей в государственной цифровой валюте.

 

[Gastiganto]

Это что за такая "государственная цифровая валюта"?

 

[Tholhala]

Это что за такая "государственная цифровая валюта"?

Китай намерен создать международную клиринговую и расчетную сеть для мобильных платежей с использованием цифрового юаня.
Сеть станет «точкой прорыва» в трансграничном использовании DCEP.

DCEP (англ. Digital Currency Electronic Payment) – национальная валюта Китая – цифровой юань. Разрабатывается, выпускается и контролируется китайским правительством. Единственная законная электронная валюта страны.

DCEP позволит властям улучшить мониторинг трансграничных потоков капитала.

«Интернационализация юаня является необходимостью для экономического развития Китая и выглядит неизбежной, учитывая его прогресс», — заявил в интервью Сун Кэ, заместитель директора Института международных валютных исследований Китайского народного университета.

Государственная криптовалюта Китая проходит тестирование с весны 2020 года и уже использовалась в транзакциях на сумму не менее $5 млрд, включая трансграничные платежи. Цифровой юань применялся в более чем 1.32 млн транзакций, охватывающих коммунальные платежи, общественное питание, магазины, а также транспортные и государственные услуги.

В мире уже действуют две государственные цифровые валюты. Центральный банк Багамских островов эмитировал Sand Dollar для внутренних расчетов жителей островов через официальный кошелек-приложение c возможностью интеграции со счетами в местной валюте в банках, которые участвуют в эксперименте. Первый в мире запуск CBDC для внутренних расчетов состоялся 20 октября 2020 года.

Второй, запущенный в 2021 году проект DCash, является как розничным, так и первым трансграничным, объединяющим в единую систему цифровых денег несколько островных государств: Антигуа и Барбуда, Гренаду, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсию, Сент-Винсент и Гренадины. В ближайшее время заявлено о присоединении к проекту других государств региона: Доминики, Ангильи, Монтсеррата.

Цифровой юань всего лишь одна из разновидностей цифровой валюты центральных банков (от англ. CBDC), о которой в мире говорят все чаще. По данным проекта CBDC Tracker, более пятидесяти стран мира уже проявили интерес к выпуску собственной цифровой валюты, и находятся на этапе исследования или разработки. Кроме Китая на этапе пилотного тестирования CBDC находятся Франция, Канада, Арабские Эмираты, Южная Корея, ЮАР, Уругвай.

 

[kortofan]

Пипец, походу через рис не особо получалось?

Это что за такая "государственная цифровая валюта"?

цифпрврй юань наверное

 

[Alexanditos]

Умно делали скотины. На как всегда я говорил. Жадность до добра не доводит. Автор есть одна опечатка там где говорится про онлайн банкинг Alipay и wechat. Поправь слово Онлайн.

 

[JusTerro]

Прикольно, с каждым годом все лучше и лучше ищут изьяны в работе гос. органов.

 

[steeldinn]

На каждое действие есть противодействие)